Sàn defi là gì, tiềm năng và cơ hội trong sàn Defi như thế nào

Sàn defi là gì, tiềm năng và cơ trong sàn Defi như thế nào, bản chất và sự so sánh của defi. Cùng tìm hiểu chi tiết qua bài viết dưới đây của chuyên mục tài chính. 

Sàn defi là gì

• DeFi, hay còn được gọi là Decentralized Finance, là một hệ thống tài chính phi tập trung mà các tổ chức, dịch vụ, và sản phẩm tài chính hoạt động thông qua các hợp đồng thông minh trên mạng blockchain. Những dịch vụ này bao gồm vay, cho vay, giao dịch, thanh toán, staking, farming, và nhiều hơn nữa.

• Đặc điểm chính của DeFi là tính phi tập trung, mang lại quyền lực tuyệt đối cho người dùng đối với việc truy cập và kiểm soát tài sản của họ.
• Đồng thời, DeFi loại bỏ sự kiểm soát và quản lý từ các cơ quan tập trung như ngân hàng, sàn giao dịch, và cơ quan nhà nước.
• Mục tiêu chính của DeFi là xây dựng một hệ thống tài chính mở (open finance), nơi mọi người có khả năng tham gia vào các giao dịch tài chính mà không cần sự trung gian của bên thứ ba.
• Tính phi tập trung của DeFi mang lại những lợi ích lớn như tính minh bạch cao, chi phí thấp hơn, và khả năng tiếp cận tài chính cho những người không có tài khoản ngân hàng.
• Các người dùng trong hệ thống DeFi có thể tham gia vào các hoạt động tài chính một cách tự do và an toàn hơn, mà không phải lo lắng về sự can thiệp từ các bên trung gian.
• Điều này tạo ra một cộng đồng tài chính đa dạng và đồng thuận, đóng góp vào sự phát triển và lan rộng của DeFi trên toàn cầu.

Bản chất của sàn DeFi

Bản Chất của DeFi: Tính Công Bằng và Linh Hoạt Trên Nền Tảng Blockchain

DeFi, hay Tài Chính Phi Tập Trung, đặt nền mình trên cơ sở hạ tầng blockchain, khai thác những đặc tính và ưu điểm mà công nghệ này mang lại. Dưới đây là những điểm quan trọng về bản chất của DeFi:

Tính phi tập trung (Decentralized):

• DeFi không phụ thuộc vào bất kỳ bên trung gian nào và không bị kiểm soát bởi các tổ chức trung ương. Thay vào đó, các giao dịch được thực thi thông qua mã lập trình trong hợp đồng thông minh trên blockchain.

Tính phân tán (Distributed) : 

• Dữ liệu giao dịch trong DeFi được xác thực và lưu trữ bởi các node trên khắp thế giới. Điều này đảm bảo tính đúng đắn của mọi giao dịch và củng cố bảo mật của hệ thống.

Tính minh bạch (Transparency):

• Tất cả thông tin liên quan đến giao dịch và mã nguồn trong hợp đồng thông minh đều được công khai. Điều này tạo điều kiện cho bất kỳ ai muốn kiểm tra và xác minh thông tin một cách dễ dàng.

Tính mở và không cần phép (Open & Permissionless):

• Người dùng có quyền tự do tạo ra ứng dụng DeFi hoặc tham gia sử dụng các dịch vụ có sẵn qua internet mà không cần phải cung cấp thông tin cá nhân. Điều này tăng tính mở và sự thuận tiện cho cộng đồng.

Tính ẩn danh (Anonymity):

• Người dùng chỉ cần chia sẻ địa chỉ ví (public key) mà không cần phải tiết lộ thông tin cá nhân. Trong mô hình DeFi, không yêu cầu xác minh danh tính (KYC) như trong các hệ thống tập trung, bảo vệ quyền riêng tư và tính ẩn danh.

Tính tự quản (Self-custody):

• Người dùng DeFi có toàn quyền kiểm soát tài sản và ví tiền điện tử của họ thông qua private key được mã hoá. Điều này tạo ra sự tự quản lý và an toàn cho người dùng, không còn phụ thuộc vào bên thứ ba.

DeFi, với những đặc tính này, mở ra một hệ thống tài chính mới, công bằng và linh hoạt, mang lại quyền lực và quyết định cho cộng đồng

Các thành phần của DeFi

DeFi, hay Tài Chính Phi Tập Trung, tạo nên một hệ sinh thái đa dạng trên blockchain, với nhiều thành phần quan trọng:

• Stablecoin : Loại tiền điện tử ổn định giúp giảm thiểu rủi ro biến động giá bằng cách liên kết với các tài sản ổn định như tiền pháp định, hàng hoá hoặc một đồng tiền điện tử khác.
• Lending & Borrowing (Loan): Nền tảng vay và cho vay tiền điện tử, tạo thanh khoản và cho phép nhà đầu tư tối ưu hoá vốn.
• DEX (Decentralized Exchange) : Sàn giao dịch phi tập trung cho phép mua bán, swap, cung cấp thanh khoản đối với các tài sản tiền điện tử.
• Wallet : Ví lưu trữ, chuyển đổi, theo dõi số dư các đồng coin/token hoặc NFT, với public key và private key.
• Derivatives : Hợp đồng tài chính dựa trên giá trị tương lai của tài sản cơ sở là tiền điện tử, bao gồm Perpetual, Options và Synthetic.
• Launchpad : Nền tảng hỗ trợ dự án mới bằng cách phát hành và mở bán token với giá ưu đãi.
• Bridge : Cầu nối chuyển giao tài sản và dữ liệu giữa các blockchain khác nhau.
• Liquid Staking : Giao thức staking giúp nhận LST (Liquid Staking Token) và tăng hiệu quả sử dụng vốn.
• Identity : Dự án xác thực và lưu trữ dữ liệu danh tính cho người dùng DeFi.
• Insurance : Nền tảng bảo hiểm bảo vệ tài sản tiền điện tử của người dùng.
• DAO (Decentralized Autonomous Organization): Tổ chức tự trị, hoạt động mà không cần sự can thiệp của con người.

Hệ thống DeFi trên blockchain không chỉ mang lại sự đa dạng mà còn tạo nên một môi trường linh hoạt và độc lập cho người dùng tham gia)

Hệ sinh thái DeFi trên blockchain – Sàn defi

Khám Phá Hệ Sinh Thái DeFi: Điều Chỉnh và Đánh Giá

Hệ sinh thái DeFi đại diện cho sự kết hợp và phát triển của nhiều dự án DeFi trên cùng một nền tảng blockchain. Mỗi blockchain tạo ra một hệ sinh thái riêng biệt, với sự liên kết và phát triển theo hướng đặc thù của mình.

Tính đến từ năm 2020, đầu tư theo hệ sinh thái DeFi đã trở thành một xu hướng phổ biến, mở ra cơ hội lợi nhuận đáng kể cho những người tham gia. Tuy nhiên, để đánh giá tính năng và tiềm năng của một hệ sinh thái DeFi, người đầu tư cần xem xét nhiều tiêu chí khác nhau, bao gồm:

Định hướng và tầm nhìn

• Cơ chế hoạt động, mô hình kinh tế và sự hỗ trợ dự án trong hệ sinh thái.

Dòng tiền và TVL:

• DeFi TVL (Total Value Locked) là chỉ số quan trọng thể hiện lượng tiền được khoá trong hệ sinh thái, đo lường sức mạnh tài chính của nó.

Số lượng người dùng thực:

• Số lượng địa chỉ hoạt động (Active Address) là một chỉ số về sự chấp nhận và sử dụng thực tế của người dùng.

Dự án chất lượng và sáng tạo:

• Sự xuất hiện của các dự án chất lượng và có ý tưởng mới quan trọng cho sự đổi mới trong hệ sinh thái.

Phát triển của Developer:

• Sự sống động và sự tăng trưởng của cộng đồng nhà phát triển thể hiện sự tiến bộ và sự hấp dẫn của hệ sinh thái.

Sự liên kết và hỗ trợ:

Xem thêm: Đồng solana là gì, cách thức hoạt động và lộ trình phát triển

Xem thêm: Smart Contract là gì? Ưu nhược điểm và ứng dụng Smart Contract

• Mức độ hỗ trợ và sự liên kết giữa các dự án trong hệ sinh thái cũng đóng vai trò quan trọng.

Những hệ sinh thái nổi bật bao gồm Ethereum, BNB Chain, Solana, Arbitrum, Optimism. Để đánh giá một hệ sinh thái DeFi, người đầu tư cần nắm bắt thông tin chi tiết, tìm hiểu về điểm mạnh và yếu của từng thành phần để có quyết định đầu tư linh hoạt và chính xác. Rất hy vọng thông tin bài viết đã mang tới cho bạn nhiều thông tin bổ ích.