Nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu bởi cả hai đều là công cụ tài chính phổ biến, nhưng lại mang đến những đặc điểm và rủi ro khác nhau. Mời các bạn cùng chuyên gia Tài chính kinh doanh tìm hiểu qua bài viết dưới đây

Tìm hiểu về cổ phiếu và trái phiếu

Cổ phiếu là gì?

Cổ phiếu là chứng chỉ xác nhận quyền sở hữu một phần của công ty phát hành. Khi bạn sở hữu cổ phiếu, bạn trở thành cổ đông và có quyền lợi như chia cổ tức, biểu quyết trong các cuộc họp cổ đông và hưởng lợi từ việc tăng giá cổ phiếu.

Ưu điểm của đầu tư cổ phiếu

  • Lợi nhuận cao: Cổ phiếu thường mang lại lợi nhuận lớn hơn so với các kênh đầu tư khác trong dài hạn, nhất là khi công ty phát triển mạnh.
  • Tính thanh khoản cao: Cổ phiếu có thể được mua bán dễ dàng trên sàn chứng khoán, giúp nhà đầu tư nhanh chóng thay đổi danh mục.
  • Cơ hội tăng trưởng vượt trội: Giá trị cổ phiếu có thể tăng đáng kể nếu doanh nghiệp kinh doanh thành công.

Tìm hiểu về cổ phiếu và trái phiếu

Nhược điểm của đầu tư cổ phiếu

  • Rủi ro cao: Cổ phiếu phụ thuộc vào hiệu quả kinh doanh của công ty và các yếu tố thị trường. Nếu công ty gặp khó khăn, giá cổ phiếu có thể giảm mạnh.
  • Biến động lớn: Thị trường cổ phiếu có xu hướng biến động thường xuyên, đòi hỏi nhà đầu tư phải có khả năng chịu đựng rủi ro.

Trái phiếu là gì?

Chúng ta tìm hiểu về trái phiếu để biết “nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu“. Trái phiếu là một loại chứng khoán nợ mà bạn cho một tổ chức (công ty hoặc chính phủ) vay tiền trong một khoảng thời gian nhất định, đổi lại bạn sẽ nhận lãi suất đều đặn theo kỳ hạn.

Ưu điểm của đầu tư trái phiếu

  • Rủi ro thấp hơn: Trái phiếu, đặc biệt là trái phiếu chính phủ, thường ít biến động hơn và có mức rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu.
  • Thu nhập ổn định: Nhà đầu tư trái phiếu nhận được khoản lãi suất định kỳ, giúp tạo ra nguồn thu nhập ổn định và dự đoán được.
  • Ưu tiên thanh toán: Trong trường hợp công ty phá sản, các trái chủ thường được thanh toán trước cổ đông.

Nhược điểm của đầu tư trái phiếu

  • Lợi nhuận thấp hơn: Trái phiếu thường mang lại lợi nhuận thấp hơn so với cổ phiếu, nhất là trong dài hạn.
  • Rủi ro lạm phát: Lãi suất trái phiếu cố định, nên nếu lạm phát tăng, giá trị thực của khoản lãi mà bạn nhận được có thể giảm.

Vậy nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu?

Việc lựa chọn giữa đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu phụ thuộc nhiều vào mục tiêu tài chính cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư. Dưới đây là những yếu tố cụ thể cần xem xét khi đưa ra quyết định này:

Mục tiêu tài chính

  • Cổ phiếu: Thích hợp cho những nhà đầu tư có mục tiêu tài chính dài hạn và mong muốn gia tăng tài sản nhanh chóng. Cổ phiếu mang lại khả năng sinh lợi cao nếu doanh nghiệp phát triển tốt và giá trị cổ phiếu tăng mạnh.
  • Trái phiếu: Phù hợp với những người tìm kiếm sự ổn định và thu nhập an toàn. Nếu bạn muốn bảo vệ số tiền đã đầu tư và nhận được lãi suất ổn định trong một thời gian nhất định, trái phiếu là lựa chọn hợp lý.

Xét khẩu vị rủi ro để biết nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu

  • Cổ phiếu: Dành cho nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao. Giá cổ phiếu có thể biến động mạnh theo tình hình kinh doanh của công ty, tình hình kinh tế, và cả các yếu tố bên ngoài như chính trị hay biến động thị trường toàn cầu. Nếu bạn không ngại mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư trong ngắn hạn để đổi lại cơ hội thu về lợi nhuận cao hơn, cổ phiếu là một lựa chọn hấp dẫn.
  • Trái phiếu: Dành cho nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp. Trái phiếu, đặc biệt là trái phiếu chính phủ hoặc các công ty lớn, thường an toàn hơn so với cổ phiếu. Dù lợi nhuận không cao như cổ phiếu, trái phiếu lại ít chịu ảnh hưởng từ các biến động ngắn hạn của thị trường, giúp bảo vệ vốn đầu tư.

"Xét

Xem thêm: Đầu tư gì để tiền đẻ ra tiền hiệu quả nhất

Xem thêm: Có nên vay tiền ngân hàng để mua nhà? Đánh giá ưu, nhược

Thời gian đầu tư

  • Cổ phiếu: Thích hợp cho khoảng thời gian đầu tư dài (5 năm trở lên). Trong dài hạn, giá cổ phiếu có xu hướng tăng do sự tăng trưởng của công ty và nền kinh tế. Việc đầu tư dài hạn giúp nhà đầu tư vượt qua những biến động ngắn hạn và tận dụng tiềm năng tăng trưởng bền vững.
  • Trái phiếu: Lý tưởng cho khoảng thời gian đầu tư ngắn hoặc trung hạn. Nếu bạn muốn có lợi nhuận an toàn trong vòng 1 đến 3 năm, trái phiếu có thể là lựa chọn tốt hơn vì chúng có thời hạn xác định và lợi nhuận được nhận đều đặn.

Xét thu nhập kỳ vọng để biết nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu

  • Cổ phiếu: Đầu tư cổ phiếu có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao, cả từ tăng giá cổ phiếu và cổ tức. Tuy nhiên, điều này không đảm bảo. Giá trị cổ phiếu có thể giảm mạnh nếu công ty không hoạt động hiệu quả hoặc gặp sự cố thị trường.
  • Trái phiếu: Trái phiếu mang lại lãi suất cố định, tạo ra nguồn thu nhập ổn định và dễ dự đoán. Điều này đặc biệt phù hợp với những người cần một dòng tiền đều đặn hoặc không muốn đối mặt với quá nhiều rủi ro biến động giá.

Tính thanh khoản

  • Cổ phiếu: Có tính thanh khoản cao. Bạn có thể dễ dàng mua và bán cổ phiếu trên sàn giao dịch bất cứ lúc nào trong ngày giao dịch. Tuy nhiên, việc bán cổ phiếu vào thời điểm không thuận lợi có thể khiến bạn phải chịu lỗ.
  • Trái phiếu: Tính thanh khoản của trái phiếu thường thấp hơn cổ phiếu, đặc biệt là trái phiếu dài hạn. Nếu bạn cần tiền gấp và muốn bán trái phiếu trước ngày đáo hạn, có thể phải chịu mức giá thấp hơn so với giá gốc.

Xét khả năng tăng trưởng vốn để biết nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu

  • Cổ phiếu: Mang lại tiềm năng tăng trưởng vốn lớn hơn, bởi giá cổ phiếu có thể tăng mạnh nếu công ty phát triển vượt bậc. Đây là lý do cổ phiếu được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng khi muốn gia tăng tài sản trong dài hạn.
  • Trái phiếu: Không có tiềm năng tăng trưởng vốn như cổ phiếu. Lợi nhuận từ trái phiếu chỉ đến từ lãi suất cố định, và giá trị trái phiếu không thay đổi nhiều trừ khi có biến động lớn về lãi suất thị trường.

Bảo toàn vốn

  • Cổ phiếu: Đầu tư cổ phiếu không đảm bảo bảo toàn vốn, bởi giá cổ phiếu có thể giảm mạnh do các yếu tố ngoài tầm kiểm soát của công ty.
  • Trái phiếu: Trái phiếu có mức độ bảo toàn vốn cao hơn, đặc biệt là với trái phiếu chính phủ hoặc các doanh nghiệp lớn, vì họ có khả năng hoàn trả vốn gốc cho nhà đầu tư vào ngày đáo hạn.

Vậy nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu

  • Nên đầu tư cổ phiếu nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận cao, có khả năng chấp nhận rủi ro lớn và đầu tư trong dài hạn. Cổ phiếu thích hợp với những người muốn gia tăng tài sản nhanh chóng và sẵn sàng đối mặt với sự biến động của thị trường.
  • Nên đầu tư trái phiếu nếu bạn muốn an toàn, ổn định và có thu nhập dự đoán trước. Trái phiếu là lựa chọn lý tưởng cho những người không muốn chịu quá nhiều rủi ro và cần một khoản lợi nhuận ổn định.

Hy vọng với những chia sẻ của chúng tôi về nên đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu sẽ mang đến cho bạn đọc những thông tin hữu ích nhất